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'''BitLicense''' es el término común utilizado para referirse a una licencia empresarial para realizar actividades de [[Dinero virtual|moneda virtual]]. El BitLicense es emitido por el Departamento de [[Servicios financieros|Servicios Financieros]] de Nueva York (NYSDFS) bajo los reglamentos diseñados para compañías.<ref>{{Cita web|url=https://www.wsj.com/articles/ny-financial-regulator-lawsky-releases-final-bitlicense-rules-for-bitcoin-firms-1433345396|título=NY Financial Regulator Lawsky Releases Final BitLicense Rules for Bitcoin Firms|autor=Michael J. Casey|fecha=3 de junio de 2015|sitioweb=WSJ}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://www.ft.com/intl/fastft/333531/ny-regulator-issues-digital-currency-framework|título=New York lays out requirements for a 'BitLicense'|sitioweb=Fast FT}}</ref><ref>{{Cita web|url=https://www.usatoday.com/story/tech/2015/06/03/bitcoin-bitlicense-lawsky-rules-final/28405317/|título='Bitlicense' rules regulating bitcoin released|autor=Kaja Whitehouse, USAToday|fecha=3 de junio de 2015|sitioweb=USA TODAY}}</ref> Los reglamentos están limitados a las actividades que implican al estado de [[Nueva York]] o un residente de Nueva York.<ref>{{Cita web|url=http://www.dfs.ny.gov/legal/regulations/adoptions/dfsp200t.pdf|título=Wayback Machine|fechaacceso=2023-02-10|fecha=2017-03-28|sitioweb=web.archive.org|fechaarchivo=28 de marzo de 2017|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20170328214158/http://www.dfs.ny.gov/legal/regulations/adoptions/dfsp200t.pdf|deadurl=yes}}</ref> Las personas que residen, están localizadas, tienen un local de negocios, o están conduciendo negocios en el Estado de Nueva York cuentan como residentes de Nueva York bajo estos reglamentos.<ref name=":1">{{Cite web|url=http://www.dfs.ny.gov/legal/regulations/adoptions/dfsp200t.pdf|title=Regulations of the Superintendent of Financial Services, part 200: virtual currencies|last=|first=|date=|website=Department of Financial Services|archive-url=|archive-date=|dead-url=|fechaacceso=16 de octubre de 2018|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20170328214158/http://www.dfs.ny.gov/legal/regulations/adoptions/dfsp200t.pdf|fechaarchivo=28 de marzo de 2017}}</ref> La licencia fue introducida y diseñada por Benjamin Lawsky, el Primer Superintendente de Servicios Financieros de Nueva York, en julio de 2014.<ref>{{Cita web|url=http://money.cnn.com/2014/07/18/technology/bitcoin-license|título='New York unveils Bitcoin license rules'|autor=Jose Pagliery, CNN|fecha=18 de julio de 2014|sitioweb=CNN|fechaacceso=16 de octubre de 2018|fechaarchivo=7 de julio de 2018|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20180707222146/http://money.cnn.com/2014/07/18/technology/bitcoin-license|deadurl=yes}}</ref> == Visión general == Los reglamentos definen la actividad de negocios de moneda virtual como cualquiera de los siguientes tipos de actividades: * Recepción de moneda virtual para Transmisión o Transmisión de Moneda virtual, excepto donde la transacción es realizada con propósitos no financieros y no implica la transferencia de más de una cantidad nominal de moneda virtual * Almacenaje, tenencia, o mantenimiento en custodia, o control, de moneda virtual en nombre de otros * Compra y venta de moneda virtual como una empresa cliente * Ejecución de servicios de cambio de moneda como una empresa cliente * Control, administración, o emisión de una moneda virtual. Las dos actividades siguientes están excluidas de la definición de la actividad de negocio de moneda virtual: * Desarrollo y diseminación de software en y de sí mismo; * Comerciantes y consumidores que utilizan moneda virtual solo para la compra o venta de bienes o servicios o para propósitos de inversión. == Historia == El 17 de julio de 2014, el departamento liberó detalles sobre una propuesta de "BitLicense", la cual establece reglamentos sobre cualquier compañía o persona residiendo en Nueva York que usa [[criptomoneda]]s.<ref name="bitlicense">{{cite press release|author=New York State Department of Financial Services|url=http://www.dfs.ny.gov/about/press2014/pr1407171.html|title=NYDFS Releases Proposed BitLicense Regulatory Framework for Virtual Currency Firms|date=17 de julio de 2014|accessdate=19 de julio de 2014|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20140923054843/http://www.dfs.ny.gov/about/press2014/pr1407171.html|fechaarchivo=23 de septiembre de 2014}}</ref><ref>{{Cita noticia|título=What New York's Proposed Regulations Mean for Bitcoin Businesses|url=http://www.coindesk.com/new-yorks-proposed-regulations-mean-bitcoin-businesses/|fecha=18 de julio de 2014|fechaacceso=19 de julio de 2014}}</ref> Los reglamentos propuestos fueron oficialmente publicados en el ''Registro Estatal de Nueva York'' el 23 de julio, iniciando un período de comentarios de 45 días.<ref>''[//en.wikipedia.org/wiki/New_York_State_Register New York State Register]'', [http://docs.dos.ny.gov/info/register/2014/july23/pdf/rulemaking.pdf Vol. XXXVI, Issue 23 (July 23, 2014)] {{Wayback|url=http://docs.dos.ny.gov/info/register/2014/july23/pdf/rulemaking.pdf |date=20170905165750 }}, pp. 14-16. Rulemaking I.D. No. DFS-29-14-00015-P.</ref> El 25 de febrero de 2015, se publicó una propuesta de comunicado revisado, empezando así otro período de comentario de 30 días.<ref>''[//en.wikipedia.org/wiki/New_York_State_Register New York State Register]'', [https://govt.westlaw.com/nyreg/Document/I41a4b512b7e311e493b50000845b8d3e?viewType=FullText&originationContext=documenttoc&transitionType=CategoryPageItem&contextData=%28sc.Default%29 Vol. XXXVII, Issue 8 (February 25, 2015)] {{Wayback|url=https://govt.westlaw.com/nyreg/Document/I41a4b512b7e311e493b50000845b8d3e?viewType=FullText&originationContext=documenttoc&transitionType=CategoryPageItem&contextData=%28sc.Default%29 |date=20180122001206 }}, pp. 17-18. Rulemaking I.D. No. DFS-29-14-00015-RP.</ref> "BitLicense" entró en vigor el 8 de agosto de 2015. Al menos diez compañías [[bitcoin]] anunciaron que detenían todo sus negocios en el [[Nueva York (estado)|Estado de Nueva York]] debido a los nuevos reglamentos.<ref>{{Cita web|url=http://fortune.com/2015/08/14/bitcoin-startups-leave-new-york-bitlicense/|título=Behind the "exodus" of bitcoin startups from New York|fechaacceso=10 de octubre de 2016|apellido=Roberts|nombre=Daniel|sitioweb=Fortune}}</ref><ref name="bjny-2015">{{Cita web|url=http://www.bizjournals.com/newyork/news/2015/08/12/the-great-bitcoin-exodus-has-totally-changed-new.html|título=The 'Great Bitcoin Exodus' has totally changed New York’s bitcoin ecosystem|autor=Michael del Castillo|fecha=12 de agosto de 2015|sitioweb=New York Business Journal}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://fortune.com/2015/06/11/bitcoin-shapeshift-new-york-bitlicense/|título=Bitcoin company ditches New York, blaming new regulations|fecha=11 de junio de 2015|sitioweb=Fortune}}</ref> El ''NewYork Business Journal'' llamó a esto el "Gran Éxodo Bitcoin". En septiembre de 2015, a la compañía Circle, con sede en Boston, le fue concedida la primera BitLicense, a pesar de que en diciembre de 2016 la compañía había cambiado su giro de negocio de cambio de moneda bitcoin para centrarse más en pagos.<ref>{{Cita web|url=https://blogs.wsj.com/moneybeat/2015/09/22/circle-gets-first-bitlicense-releases-circlepay-new-service/|título=Circle Gets First ‘BitLicense,’ Releases CirclePay, New Service|autor=Paul Vigna|fecha=Sep 22, 2015|sitioweb=WSJ}}</ref><ref>{{Cita web|url=https://www.reuters.com/article/2015/09/22/us-bitcoin-regulations-idUSKCN0RM1TP20150922|título=NY regulator issues first license for bitcoin company|autor=Karen Freifeld|fecha=22 de septiembre de 2015|sitioweb=Reuters|fechaacceso=16 de octubre de 2018|fechaarchivo=27 de noviembre de 2015|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20151127210501/http://www.reuters.com/article/2015/09/22/us-bitcoin-regulations-idUSKCN0RM1TP20150922|deadurl=yes}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://www.betaboston.com/news/2015/09/22/circle-gets-first-bitcoin-license-from-new-york-regulators/|título=Circle gets first bitcoin license from New York regulators|autor=Curt Woodward|fecha=22 de septiembre de 2015|sitioweb=betaboston.com|fechaacceso=16 de octubre de 2018|fechaarchivo=23 de septiembre de 2015|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20150923173720/http://www.betaboston.com/news/2015/09/22/circle-gets-first-bitcoin-license-from-new-york-regulators/|deadurl=yes}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1509221.htm|título=Press Release - NYDFS Announces Approval of first BitLicense application from a virtual currency firm|autor=NYDFS|fecha=22 de septiembre de 2015|sitioweb=ny.gov|fechaacceso=16 de octubre de 2018|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20180131023602/http://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1509221.htm|fechaarchivo=31 de enero de 2018}}</ref><ref name=":0">{{Cite news|url=http://www.coindesk.com/bitcoin-exchange-coinbase-receives-bitlicense/|title=Bitcoin Exchange Coinbase Receives New York BitLicense - CoinDesk|date=17 de enero de 2017|access-date=2 de febrero de 2017|language=en-US|newspaper=CoinDesk}}</ref> En octubre de 2015, un artículo 78 fue presentado en la Corte Suprema del Estado de Nueva York desafiando la autoridad del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York para definir la moneda virtual.<ref>{{Cita web|url=http://www.article78againstnydfs.com/index.html|título=Article 78 against NYDFS|fechaacceso=16 de octubre de 2018|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20161107014434/http://www.article78againstnydfs.com/index.html|fechaarchivo=7 de noviembre de 2016}}</ref> La Corte de Justicia de St George escuchó el caso el 10 de octubre de 2017 y rechazó el caso el 27 de diciembre de 2017. El caso está actualmente en apelación.<ref>{{Cita web|url=http://www.article78againstnydfs.com/docs/Index-101880-15/18-Hearing/01-Transcript-version.pdf|título=New York State Supreme Court Hearing Transcript|fechaacceso=16 de octubre de 2018|fechaarchivo=31 de octubre de 2017|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20171031154334/http://www.article78againstnydfs.com/docs/Index-101880-15/18-Hearing/01-Transcript-version.pdf|deadurl=}}</ref><ref>{{Cita web|url=https://www.coindesk.com/judge-dismisses-long-shot-bid-overturn-new-york-bitcoin-law/|título=Judge Dismisses Long-Shot Bid to Overturn New York Bitcoin Regulation.|fecha=3 de enero de 2018|sitioweb=Coindesk}}</ref><ref>{{Cita web|url=https://bitsonline.com/theo-chinos-fight-overturn-controversial-bitlicense|título=Theo Chino’s Fight to Overturn the Controversial BitLicense.|fecha=14 May 2018|sitioweb=Bitsonline|fechaacceso=16 de octubre de 2018|fechaarchivo=24 de julio de 2018|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20180724070843/https://bitsonline.com/theo-chinos-fight-overturn-controversial-bitlicense/|deadurl=yes}}</ref> En julio de 2016, a la compañía Ripple, con sede en San Francisco, le fue otorgada la segunda BitLicense. En enero de 2017, a la compañía [[Coinbase]], con sede en San Francisco, una de las [[Empresa emergente|empresas emergentes]] más fuertemente financiadas en la industria Bitcoin, le fue otorgada el tercer BitLicense. En noviembre de 2017, a la compañía bitFlyer, con sede en [[Tokio]], le fue otorgada la cuarta BitLicense y a la compañía Genesis Global Trading le fue otorgada la quinta BitLicense en mayo de 2018. En junio de 2018, a la compañía Xapo, con sede en [[Hong Kong]], le fue otorgada la sexta BitLicense y a la compañía Square Inc. le fue otorgada la novena BitLicense.<ref>{{Cita web|url=https://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1806141.htm|título=June 14, 2018: DFS Continues to Advance Responsible Growth in New York’S Fintech Industry with New Virtual Currency Approvals|fechaacceso=18 de junio de 2018|sitioweb=www.dfs.ny.gov|idioma=en-US|fechaarchivo=18 de junio de 2018|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20180618205329/https://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1806141.htm|deadurl=yes}}</ref><ref>{{Cita web|url=https://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1806181.htm|título=June 18, 2018: DFS Grants Virtual Currency License to Square, Inc.|fechaacceso=18 de junio de 2018|sitioweb=www.dfs.ny.gov|idioma=en-US|fechaarchivo=18 de junio de 2018|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20180618162136/https://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1806181.htm|deadurl=yes}}</ref> El 3 de diciembre de 2019, SoFi Digital Assets, LLC, una subsidiaria de Social Finance, Inc. recibió la BitLicense, así como una licencia de transmisor de dinero.<ref>{{Cita web|url=https://www.dfs.ny.gov/reports_and_publications/press_releases/pr1912031|título=Press Release - December 3, 2019: DFS Grants Virtual Currency and Money Transmitter Licenses to SoFi Digital Assets, LLC|fechaacceso=2022-06-23|sitioweb=Department of Financial Services|idioma=en}}</ref> El 11 de diciembre de 2019, el NYDFS propuso una revisión de Bitlicense mediante la cual un licenciatario puede ofrecer cualquier moneda de una lista pública en el sitio web del NYDFS. La revisión aún está pendiente.<ref>{{Cita web|url=https://www.dfs.ny.gov/reports_and_publications/press_releases/pr1912101|título=Press Release - December 11, 2019: Financial Services Superintendent Linda A. Lacewell Announces New Proposed Regime for Listing of Virtual Currencies|fechaacceso=2022-06-23|sitioweb=Department of Financial Services|idioma=en}}</ref> En mayo de 2020, Eris Clearing, LLC, una subsidiaria de ErisX, obtuvo una licencia de moneda virtual.<ref>{{Cita web|url=https://www.dfs.ny.gov/reports_and_publications/press_releases/pr202005061|título=Press Release - May 6, 2020: DFS Grants Virtual Currency and Money Transmitter Licenses to Eris Clearing, LLC|fechaacceso=2022-06-23|sitioweb=Department of Financial Services|idioma=en}}</ref> El 24 de junio de 2020, DFS propuso un nuevo marco de licencias condicionales que facilita el ingreso de las empresas emergentes al mercado de Nueva York. Según el marco de licencias condicionales propuesto, las entidades pueden solicitar una licencia condicional cuando se asocien con una entidad existente autorizada por el DFS para participar en actividades comerciales de moneda virtual.<ref>{{Cita web|url=https://www.dfs.ny.gov/reports_and_publications/press_releases/pr202006241|título=Press Release - June 24, 2020: DFS Superintendent Lacewell Launches Series of Virtual Currency Initiatives|fechaacceso=2022-06-23|sitioweb=Department of Financial Services|idioma=en}}</ref> El 21 de octubre de 2020, [[PayPal]] fue la primera entidad aprobada para una licencia condicional en sociedad con Paxos Trust Company.<ref>{{Cita web|url=https://www.dfs.ny.gov/reports_and_publications/press_releases/pr202010211|título=Press Release - October 21, 2020: Superintendent Linda A. Lacewell Announces PayPal To Be the First Approved Entity for DFS Conditional Bitlicense|fechaacceso=2022-06-23|sitioweb=Department of Financial Services|idioma=en}}</ref> == Referencias == <ref>{{Cita web|url=http://www.ibtimes.com/bit-licenses-how-will-new-york-regulate-bitcoins-1552078|título=Bit Licenses: How Will New York Regulate Bitcoins?|autor=Cameron Fuller|fecha=31 de enero de 2014|sitioweb=International Business Times}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://www.bizjournals.com/newyork/news/2015/06/03/benjamin-lawsky-unveils-new-yorks-historic.html|título=Benjamin Lawsky unveils New York's historic BitLicense framework - New York Business Journal|fecha=3 de junio de 2015|sitioweb=New York Business Journal}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://fortune.com/2015/08/03/benjamin-lawsky-bitcoin/|título=Fmr New York bitcoin watchdog can't help bitcoin startups get license - Fortune|fecha=11 de junio de 2015|sitioweb=Fortune}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://www.americanbanker.com/news/law-regulation/after-ny-makes-bitlicense-official-focus-moves-to-whos-next-1074677-1.html|título=After N.Y. Makes 'BitLicense' Official, Focus Moves to Who's Next|autor=Ian McKendry|fecha=3 de junio de 2015|sitioweb=American Banker}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://www.coindesk.com/new-york-releases-final-bitlicense/|título=New York Releases Final BitLicense|sitioweb=CoinDesk}}</ref><ref>{{Cita web|url=https://www.forbes.com/sites/michaelbobelian/2015/06/08/nys-bitlicense-reveals-the-difficult-trade-offs-of-regulating-bitcoin/|título=NY's BitLicense Reveals The Difficult Trade-offs Of Regulating Bitcoin|autor=Michael Bobelian|fecha=8 de junio de 2015|sitioweb=Forbes}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://www.businessinsider.com/nydfs-bitlicense-draft-2014-7?IR=T|título=NYDFS BitLicense Draft - Business Insider|fecha=17 de julio de 2014|sitioweb=Business Insider}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://www.nasdaq.com/article/what-bitlicense-regulations-mean-for-bitcoin-cm485273|título=What BitLicense Regulations Mean for Bitcoin|fecha=10 de junio de 2015|sitioweb=NASDAQ.com}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://www.techtimes.com/articles/58166/20150606/new-york-outs-final-bitlicense-for-bitcoin-and-other-digital-currency-companies.htm|título=New York Outs Final BitLicense For Bitcoin And Other Digital Currency Companies|sitioweb=Tech Times}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://consumerist.com/2015/06/03/new-york-regulator-finalizes-first-of-its-kind-plan-to-govern-virtual-currency-with-bitlicense/|título=New York Regulator Finalizes First-Of-Its-Kind Plan To Govern Virtual Currency With "BitLicense"|sitioweb=Consumerist|fechaacceso=16 de octubre de 2018|fechaarchivo=8 de agosto de 2015|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20150808040345/http://consumerist.com/2015/06/03/new-york-regulator-finalizes-first-of-its-kind-plan-to-govern-virtual-currency-with-bitlicense/|deadurl=yes}}</ref><ref>{{Cita web|url=https://www.reuters.com/article/2015/06/03/bitcoin-regulation-new-york-idUSL1N0YP1GR20150603|título=UPDATE 2-New York regulator issues final virtual currency rules|sitioweb=Reuters|fechaacceso=16 de octubre de 2018|fechaarchivo=10 de octubre de 2015|urlarchivo=https://web.archive.org/web/20151010031742/http://www.reuters.com/article/2015/06/03/bitcoin-regulation-new-york-idUSL1N0YP1GR20150603|deadurl=yes}}</ref><ref>{{Cita web|url=https://www.engadget.com/2015/06/05/new-york-bitlicense/|título=New York sets rules for running Bitcoin exchange businesses|autor=Mariella Moon|sitioweb=Engadget|editorial=AOL}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://www.econotimes.com/Companies-burdened-by-BitLicenses-real-cost-75950|título=Companies burdened by BitLicenses real cost - EconoTimes|sitioweb=EconoTimes}}</ref><ref>{{Cita web|url=http://www.coindesk.com/nydfs-22-bitlicense-applications/|título=NYDFS Receives 22 Initial BitLicense Applications|sitioweb=CoinDesk}}</ref>{{Listaref}} == Enlaces externos == * [https://govt.westlaw.com/nycrr/Browse/Home/NewYork/NewYorkCodesRulesandRegulations?guid=I7444ce80169611e594630000845b8d3e&originationContext=documenttoc&transitionType=Default&contextData=(sc.Default) Virtual Currencies] {{Wayback|url=https://govt.westlaw.com/nycrr/Browse/Home/NewYork/NewYorkCodesRulesandRegulations?guid=I7444ce80169611e594630000845b8d3e&originationContext=documenttoc&transitionType=Default&contextData=(sc.Default) |date=20180122001202 }} en (Parte 200 de Título 23 de) los Códigos de Nueva York, Reglas y Reglamentos * [https://web.archive.org/web/20180926045935/https://www.dfs.ny.gov/legal/regulations/bitlicense_reg_framework_faq.htm BitLicense Frequently Asked Questions] De NYSDFS {{Control de autoridades}} [[Categoría:Criptomonedas]] [[Categoría:Economía del estado de Nueva York]] [[Categoría:Derecho mercantil de Estados Unidos]]
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